为什么合规行业对LM/JD毕业生十分友好?合规行业对于很多法学专业的留学生来讲,还比较陌生。实际上,由于合规和法律关系密切,在纽约,金融行业的合规官可能一半以上都出身法学院。虽然合规行业不一定必须法学院毕业,但是有北美法学院学历的加持,在合规行业的后期发展中会非常有竞争力。
尤其是在很多公司中, General Counsel (企业总法律顾问)和Chief Complianceofficer (合规官)通常是由同一人兼任的。还有一些金融机构在部门设置上,合规部和法律部也并不分家，统称法律合规部。此外,由于合规行业不要求JD学历,但又要求具备一定的法律知识,这对很多L11毕业生来说,是非常利好的。而对于JD学生来讲,虽然合规不如大律所起薪高,但是合规官有相对来说更好的work-life balance,并且在公司中的上升空间很大,甚至有机会进入公司管理层,所以也被很多美国本土法学毕业生所青睐。
合规工作具体包括什么内容?合规多种多样,不同行业都存在合规官这个职位。但是很多人,包括业内人士也并不十分清楚法律和合规的区别。一般意义上来讲,法律/务部更侧重处理公司的法律诉讼案件,以及各种法律文件起草和审阅,和对手方协商交易的法律条款等。 而合规更侧重公司的运营是否符合具体的法律要求。
以美国金融机构常见的一类合规官为例,反洗钱合规官(Anti-Money Laundering)的基本工作内容可能会包括审查公司客户是否有金融犯罪背景,客户是否位于洗钱高风险区域,监测公司的证券买卖是否存在可疑交易,以及上报和处理可疑交易等等。金融机构合规官需要具备什么资质?从美国劳工统计局的图标也可以看出,合规行业干头万绪,金融机构的合规官只占合规行业的一小部分,对于有志于进入投行券商等金融机构的法学院毕业生来讲,基本的法律背景已经具备,那么其余的就是如何在简历中突出你的金融背景。
1, 法学院中选课时侧重金融领域法律法规的课程北美法学院有一些LLM项目本身就是带有方向的,比如较为出名的有B的Barking andFinancial Law LLMProgram。这个项目的课程设置本身就是为了金融法方向的从业人员开设的,如果你的LIM项目没有选方向,或者你是JD学生,那么就要在选修课中有意识的加入一些金融法课程。最常见的课程包括证券法,期货与大宗商品法,银行法,破产法,金融市场法等等。
2, 美国证券行业资格考试(Securities Industry Essentials Exam/SIE)在2018年之前, SIE是和FINRA (美国金管局)的Series 7 (General SecuritiesRepresentative Exam)是合并在一起的。但是由于Series 7的难度系数比较大(曾经是6个小时),通过率低,而且要求考生必须有雇主资助(Sponsor)才可以参加,所以FINRA于2018年将Series 7拆分为两部分, SIE以及Series7 (Top-off)。也就是说SIE作为S7的基础部分,现在不再要求有雇主才能考试。任何年满18周岁,有兴趣从业美国证券行业的小白都可以考。
对于LLM/JD的学生来讲,花上一两周时间买一本教材看看,上FINRA网站报名即可参加考试。完成考试后会得到一个S1E考试通过的证书,这个就可以作为你进入美国金融券商行业的第一块敲门砖。对于法学院的学生来讲, SIE的考试并不算难。它总共包括75道选择题, 100分满分, 70分即可通过。
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